ATMs Bitcoin – Um Guia para Iniciantes

Os caixas eletrônicos Bitcoin permitem a compra e venda de Bitcoins em dinheiro e com relativo anonimato. Neste post, vou cobrir os diferentes caixas eletrônicos ao redor, seus prós e contras e também mostrarei como encontrar um caixa eletrônico Bitcoin perto de sua casa.

Resumo de Bitcoin ATM

ATMs Bitcoin, também conhecidos como BTMs, são máquinas que aceitam dinheiro e distribuem Bitcoin em troca. Alguns caixas eletrônicos também compram Bitcoin de você e dispensam dinheiro em troca.

Devido à sua natureza anônima, a maioria dos caixas eletrônicos Bitcoin têm limites rígidos de compra, com alguns até exigindo um processo KYC. Aqui estão os principais caixas eletrônicos Bitcoin:

Resumindo, isso é ATMs Bitcoin. Se você quiser uma revisão mais detalhada sobre os BTMs continue lendo, aqui está o que irei cobrir:

1. O que é um ATM Bitcoin?

Um caixa eletrônico Bitcoin atua como uma troca física de Bitcoins, onde você pode comprar e vender Bitcoins com dinheiro. O primeiro caixa eletrônico Bitcoin do mundo foi inaugurado em 29 de outubro de 2013, no Waves Coffee Shop em Vancouver, Canadá. O dispositivo é geralmente composto de um scanner, um terminal e um computador para gerenciar as transações.

Como funcionam os caixas eletrônicos Bitcoin

Os Bitcoins são dispensados ​​para a carteira de Bitcoin do próprio comprador (via código QR escaneado no dispositivo móvel do comprador ou carteira de papel) ou para uma carteira de papel gerada e impressa pelo caixa eletrônico no momento da compra.

O preço da compra depende da taxa de câmbio Bitcoin atual, que o caixa eletrônico recupera da Internet em tempo real. Além disso, uma taxa de porcentagem adicional é cobrada pelo caixa eletrônico pelo serviço e incluída no preço.

Os caixas eletrônicos Bitcoin dão dinheiro?

Alguns BTMs funcionam nos dois sentidos – o que significa que podem dispensar Bitcoin em troca de dinheiro e também podem dispensar dinheiro em troca de Bitcoin. No entanto, a maioria dos modelos funcionam apenas para comprar Bitcoin.

Quanta taxa os caixas eletrônicos Bitcoin cobram?

Os caixas eletrônicos Bitcoin cobram uma taxa média de 8,93%. No entanto, esta é uma média aproximada e as taxas variam entre os caixas eletrônicos. Certifique-se de ler as instruções na máquina antes de iniciar o processo.

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2. Como faço para usar um caixa eletrônico Bitcoin?

Embora cada BTM seja diferente, o processo de compra em todos eles é basicamente o mesmo:

1. Escolha “Comprar Bitcoin”
2. Digitalize o código QR do seu endereço Bitcoin com o scanner BTM
3. Dependendo do caixa eletrônico e da jurisdição, pode ser necessário fornecer uma identificação
4. Insira o valor que deseja comprar
5. Insira o dinheiro no BTM
6. Espere que a máquina processe a transação
7. Verifique sua carteira Bitcoin para a confirmação da transação

O processo de venda de Bitcoins para um caixa eletrônico Bitcoin é muito mais diversificado e depende do BTM específico, no entanto, essas máquinas são bastante intuitivas de usar, portanto, basta seguir as instruções na tela.

3. Melhores caixas eletrônicos Bitcoin

Bytes Gerais

Bytes Gerais, uma empresa com sede na República Tcheca, é a maior fabricante mundial de caixas eletrônicos Bitcoin, Blockchain e criptomoeda. A empresa vendeu mais de 5100 máquinas em mais de 62 países.

Seus caixas eletrônicos Bitcoin podem suportar mais de 120 moedas fiduciárias diferentes e mais de 40 criptomoedas diferentes. A empresa fabrica três modelos principais de BTM:

BATMTWO

Este modelo ATM foi projetado para ser montado com segurança em uma parede ou suporte opcional. Ele suporta apenas a compra de criptomoedas e possui um leitor de dedo integrado para conformidade com AML / KYC. O BATMTWO custa cerca de $ 3.249.

BATMTHREE

Um monitor FullHD de 23 ″ BTM totalmente montado. Este caixa eletrônico Bitcoin oferece compra e venda de Bitcoins e outras criptomoedas. O BATMTHREE custa cerca de $ 5.999.

BATMFOUR

O BATMFOUR é o modelo mais recente da General Bytes, combinando todos os recursos do BATMTHREE em um novo design. Permite a compra e venda de criptomoeda mais a opção de configuração individual, e vendido por $ 6.499.

Genesis Coin

Genesis Coin Inc., com sede em San Diego, EUA, é o segundo fabricante de ATM Bitcoin mais popular. A empresa fornece três modelos BTM diferentes:

Genesis1

Um caixa eletrônico de 2 vias com Bitcoin (compra e venda) com recursos adicionais, como validador de contas, leitor de código de barras, leitor de cartão EMV, leitor de impressão digital (opcional) e impressora térmica. O Gensis1 custa $ 14.500.

Satoshi1

O Satoshi1 vem em um modelo unilateral ou bidirecional. Esta máquina é muito menor que a Genesis1 e tem uma tela de 21 ”, uma câmera de alta definição e um leitor de impressão digital opcional. O Satoshi1 custa $ 7.380, com custos adicionais de cerca de $ 2.100 se um terminal for necessário.

Finney3

O Finney3 é o mais novo e menor BTM da Genesis Coin. Este BTM unilateral tem uma tela de 21 ” e recursos semelhantes ao Satoshi1, só que é menor e deve ser montado devido ao seu tamanho. O Finney3 custa $ 4.500.

Lamassu

Lamassu, uma empresa com sede na Suíça, é o fabricante de BTM mais antigo (desde 2013). As máquinas Lamassu são de código aberto e suportam Bitcoin, Zcash, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin e Dash. Você pode adicionar moedas adicionais manualmente, se necessário. Lamassu tem quatro modelos diferentes de Bitcoin ATM:

Gaia

Projetado para ser montado na parede ou na mesa e pesando apenas 25 kgs, Gaia pode caber em uma caixa de vôo. O Gaia é um caixa eletrônico Bitcoin para compra e custa € 3.700.

Sintra

Fabricado em folhas de aço de 2,5 mm e uma interface de usuário totalmente em vidro, o Sintra tem uma placa de computador personalizada com bateria reserva, conectividade 3G, sensores de violação e controle de porta frontal. Este é um caixa eletrônico Bitcoin de 1 ou 2 vias que é lindamente projetado. O modelo unilateral custa € 5.000, enquanto o modelo bidirecional custa € 6.700.

Sintra Forte

O Sintra Forte é cerca de 20% maior que a de Sintra e inclui uma abóbada controlada por fechadura electrónica. O cofre é construído em aço temperado de 6 mm e contém o validador de notas, o distribuidor de notas e a placa do computador. Este BTM também vem como uma via unilateral (€ 7.100) ou bidirecional (€ 8.700).

4. Todos os fabricantes de ATM Bitcoin

Existem mais de 30 fabricantes de ATM Bitcoin. Aqui está uma lista de todos eles:

1. Bytes Gerais
2. Genesis Coin
3. Lamassu
4. BitAccess
5. Coinsource
6. Covault
7. Pedir caixa eletrônico Bob
8. Digital Mint
9. Shitcoins Club
10. Coinme
11. Sumo ATM
12. Bytefederal
13. zzBit
14. wBTCb
15. RusBit
16. BTC facil
17. BBFPro
18. Bcash Greece Inc
19. Intellogate
20. BitTeller
21. Bitstop
22. ChainBytes
23. Bitnovo
24. Vault Logic
25. Trovemat
26. CoinLogiq
27. Abrir caixa eletrônico Bitcoin
28. Criptomat
29. Coin Capital
30. CryptoMat
31. ATM CryptoMatic
32. CryptoGo
33. BitOcean
34. BitVending

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5. Onde posso encontrar um caixa eletrônico Bitcoin?

Aqui está uma lista completa de caixas eletrônicos Bitcoin em todo o mundo, cortesia de CoinATMRadar. Basta encontrar sua localização e ver onde o caixa eletrônico Bitcoin mais próximo de você está.

Se você estiver nos EUA, experimente um dos caixas eletrônicos da Coinflip que oferece atualmente 10% de desconto nas taxas de transação se você estiver usando o código promocional “99BTC”.

O mapa também permite que você pesquise caixas eletrônicos Altcoin se quiser comprar / vender outros criptomoedas. Cada caixa eletrônico cobra uma certa comissão do comércio, que varia de um dispositivo para outro, portanto, certifique-se de estar ciente das taxas que geralmente são indicadas na máquina.

6. Regulamentações para operar um caixa eletrônico Bitcoin nos EUA

Abaixo estão quatro elementos principais em torno dos quais você pode construir sua estratégia de conformidade, antes de lançar um caixa eletrônico Bitcoin:

Pesquise os requisitos do transmissor de dinheiro no estado de operação

É importante entender que alguns estados são mais amigáveis ​​para ATMs bitcoin, ou bitcoin em geral, do que outros. Isso pode significar a diferença entre um processo de licenciamento estadual abrangente e caro e uma isenção de acordo com a lei estadual de transmissão de dinheiro.

As diferenças são tão vastas quanto estão em constante mudança. Os estados continuam a evoluir na aplicação da lei existente e antiquada de transmissão de dinheiro.

Em setembro de 2020, 49 estados compartilham regulamentação unificada para empresas de criptomoeda, de modo a acomodar empresas de bitcoin.

Dito isso, é vital entender os requisitos em seu estado.

Registre-se como uma empresa de serviços financeiros (MSB) com FinCEN

Pode ser difícil de acreditar, mas registrar-se no FinCEN, o principal órgão de vigilância contra lavagem de dinheiro do país, pode ser a tarefa de conformidade mais fácil. É literalmente uma atividade de “marcar a caixa”. De fato, em contraste com o processo de licenciamento estadual baseado em permissão, no nível federal, as entidades simplesmente se registram no FinCEN por meio de um portal online.

O processo normalmente pode ser concluído em menos de uma hora. Embora o registro no FinCEN seja um exercício simples, ele envolve muita responsabilidade. Ao marcar as caixas, por assim dizer, você concorda em ser regulamentado pelo FinCEN e, assim, atender a certos requisitos para a satisfação dos reguladores.

Isso inclui, entre outras coisas, o registro em nível estadual, se aplicável; desenvolver e implementar um programa de combate à lavagem de dinheiro (AML); reter certas informações transacionais; e relatar atividades e transações suspeitas acima de US $ 10.000.

Implementar um programa de combate à lavagem de dinheiro (AML)

O regulamento FinCEN requer a implementação de um programa de AML por escrito. Um programa AML eficaz é projetado para evitar que seu caixa eletrônico bitcoin seja usado para facilitar as atividades de lavagem de dinheiro. Cada programa AML deve ser por escrito e abordar, no mínimo, os “quatro pilares” da seguinte forma:

Teste seu programa AML

Comece executando algumas transações de amostra de sua carteira Bitcoin por meio do (s) terminal (is). Certifique-se de testar seus limites para garantir que os requisitos adequados de conhecer seu cliente (KYC) sejam acionados, bem como quaisquer indicadores de “bandeira vermelha” de atividade potencialmente suspeita ou incomum.

Certifique-se de confirmar se as informações do cliente e da transação foram obtidas e registradas de maneira adequada. Ao fazer isso, documente suas descobertas, especialmente quaisquer alterações subsequentes em seu programa de AML como resultado deste teste.

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7. Conclusão

Os caixas eletrônicos Bitcoin são uma maneira muito conveniente de comprar e até vender Bitcoins muito rapidamente e às vezes até de forma anônima. Embora a maioria dos BTMs opere mais ou menos da mesma forma, é sempre recomendável verificar as taxas do BTM que você planeja usar.

Além disso, como precaução, eu até mesmo filmei todo o processo de compra para que você tenha uma prova se algo der errado.

Um agradecimento especial a Joe Ciccolo, o fundador & presidente da BitAML por adicionar seu conhecimento sobre as regulamentações de ATMs do Bitcoin. Ele pode ser contatado em [email protegido]. Você já teve alguma experiência com caixas eletrônicos Bitcoin? Eu adoraria ouvir na seção de comentários abaixo.