New York vydáva koncept jedinečného a inovatívneho nástroja BitLicense

Newyorské ministerstvo finančných služieb (NY-DFS) mení spôsob, akým americké úrady vidia kryptomenu: toto oddelenie bolo zverejnené tento štvrtok (18.) koncept, ktorý ukazuje, ako budú vyzerať štátne BitLicencie.

Informuje o tom najprekvapivejší bod – alebo možno nie – ktokoľvek, kto používa newyorskú bitcoinovú alebo kryptomenovú službu, už nebude anonymný, Citácie časopisu Business Insider. Ak bude BitLicense schválený, každá firma, ktorá akýmkoľvek spôsobom nakupuje, predáva alebo obchoduje s bitcoinmi, bude musieť udržiavať záznamy o menách a adresách svojich zákazníkov a pravidelne kontrolovať ich pozadie..

bitcoinJedným z najviac chválených opatrení je však zabezpečenie týchto podnikov mať bitcoinovú rezervu rovnajúcu sa celkovej hodnote finančných prostriedkov zákazníkov. Musia sa tiež spojiť „v takej forme a množstve, aké je prijateľné pre DFS na ochranu zákazníkov držiteľa licencie“..

Pre obchodníkov priateľských k bitcoinom sú tiež dobré správy: ak ste maloobchodníkom akceptujúcim bitcoin alebo inú kryptomenu, licenciu nebudete potrebovať. Nižšie je uvedený úplný koncept BitLicen, ktorý bude k dispozícii na vyjadrenie počas nasledujúcich 45 dní.

NY DFS VYDÁVA NAVRHOVANÝ BITLICENČNÝ REGULAČNÝ RÁMEC PRE FIRMY VIRTUÁLNEJ MENY 

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Rámec zahŕňa ochranu spotrebiteľa, boj proti praniu špinavých peňazí a pravidlá kybernetickej bezpečnosti pre podniky s virtuálnou menou

Navrhované nariadenia predložené na 45-dňovú lehotu na oznámenie a pripomienky s cieľom získať spätnú väzbu od verejnosti 

Benjamin M. Lawsky, dozorca finančných služieb, dnes oznámil, že newyorské ministerstvo financií (DFS) vydalo na verejné pripomienkovanie navrhovaný regulačný rámec „BitLicense“ pre obchody s virtuálnymi menami v New Yorku. Navrhovaný regulačný rámec, ktorý je výsledkom takmer ročného vyšetrovania týkajúceho sa DFS, vrátane verejných vypočutí, ktoré ministerstvo uskutočnilo v januári 2014, obsahuje ochranu spotrebiteľa, dodržiavanie predpisov proti praniu špinavých peňazí a pravidlá kybernetickej bezpečnosti šité na mieru firmám s virtuálnymi menami..

Dozorca Lawsky povedal: „Snažili sme sa dosiahnuť primeranú rovnováhu, ktorá pomáha chrániť spotrebiteľov a vykoreniť nelegálnu činnosť – bez potlačenia prospešných inovácií. Stanovenie pravidiel cestnej premávky je nevyhnutné pre dlhodobú budúcnosť odvetvia virtuálnych mien, ako aj pre bezpečnosť a spoľahlivosť majetku zákazníka. “

V súlade so zákonom o administratívnych postupoch v New Yorku (SAPA) budú navrhované pravidlá DFS pre firmy s virtuálnymi menami zverejnené vo vydaní štátneho registra v New Yorku 23. júla 2014, ktorým sa začína 45-dňové verejné pripomienkové obdobie. Po uplynutí tohto obdobia pre verejné pripomienkovanie sú pravidlá podrobené ďalšej kontrole a revízii na základe tejto verejnej spätnej väzby predtým, ako ich DFS dokončí.

DFS dnes navyše okamžite zverejňuje kópiu predpisov na webových stránkach Reddit. Na začiatku tohto roku usporiadal superintendant Lawsky fórum „Ask Me Any Any“ na Reddite o práci DFS na regulácii virtuálnych mien, ktoré vygenerovalo viac ako 1 200 verejných komentárov. Odkazy na navrhované pravidlá sa tweetujú aj z twitterových správ DFS (@NYDFS) a twitterových správ superintendenta Lawskeho (@BenLawsky)..

Dozorca Lawsky povedal: „Uznávame, že – ako prvý štát, ktorý predložil špeciálne prispôsobené pravidlá pre firmy s virtuálnymi menami – bude dôležitou súčasťou dokončenia tohto regulačného rámca pokračujúca spätná väzba od verejnosti. Tešíme sa na dôkladné a uvážlivé preskúmanie komentárov verejnosti k nášmu návrhu. “

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Nové DFS BitLicences sa budú vyžadovať od spoločností pôsobiacich v nasledujúcich obchodoch s virtuálnymi menami:

  • Príjem alebo prevod virtuálnej meny v mene spotrebiteľov;
  • Zabezpečenie, uloženie alebo udržiavanie úschovy alebo kontroly nad takouto virtuálnou menou v mene zákazníkov;
  • Vykonávanie maloobchodných konverzných služieb vrátane premeny alebo výmeny meny Fiat alebo inej hodnoty na virtuálnu menu, premeny alebo výmeny virtuálnej meny na menu Fiat alebo inej hodnoty alebo premeny alebo výmeny jednej formy virtuálnej meny na inú formu virtuálnej. Mena;
  • Nákup a predaj virtuálnej meny ako zákaznícke podnikanie (na rozdiel od osobného použitia); alebo
  • Kontrola, správa alebo vydávanie virtuálnej meny. (Poznámka: Toto sa nevzťahuje na ťažiarov virtuálnej meny.)

Licencia sa nevyžaduje pre obchodníkov alebo spotrebiteľov, ktorí používajú virtuálnu menu výlučne na nákup alebo predaj tovaru alebo služieb; alebo tie spoločnosti, ktoré sú podľa zákona o bankovníctve v New Yorku poverené poskytovaním výmenných služieb a sú schválené spoločnosťou DFS na vykonávanie obchodnej činnosti s virtuálnymi menami.

Medzi kľúčové požiadavky pre firmy vlastniace BitLicenses patria:

  • Ochrana aktív spotrebiteľa. Každá firma musí vlastniť virtuálnu menu rovnakého typu a výšky, ako je akákoľvek virtuálna mena, ktorá je dlžná alebo zaviazaná voči tretej strane. Spoločnostiam je takisto zakázané predávať, prevádzať, postúpiť, požičať, založiť alebo inak zaťažiť aktíva, vrátane virtuálnej meny, ktoré ukladá v mene inej osoby. Každý nadobúdateľ licencie musí tiež viesť dlhopisový alebo trustový účet v amerických dolároch v prospech svojich zákazníkov v takej forme a množstve, aké je prijateľné pre DFS na ochranu zákazníkov nadobúdateľa licencie..
  • Príjmy z virtuálnej meny. Po dokončení akejkoľvek transakcie poskytne každá firma zákazníkovi potvrdenie s nasledujúcimi informáciami: (1) názov a kontaktné údaje spoločnosti vrátane telefónneho čísla stanoveného nadobúdateľom licencie na zodpovedanie otázok a registráciu sťažností; (2) typ, hodnota, dátum a presný čas transakcie; (3) účtovaný poplatok; 4. výmenný kurz, ak je to relevantné; (5) vyhlásenie o zodpovednosti Držiteľa licencie za nedodanie alebo oneskorené dodanie; (6) vyhlásenie o politike vrátenia peňazí Držiteľa licencie.
  • Pravidlá pre sťažnosti spotrebiteľov. Každá firma musí zaviesť a udržiavať písomné zásady a postupy na spravodlivé a včasné riešenie sťažností spotrebiteľov. Spoločnosť musí tiež zreteľným a viditeľným spôsobom upozorniť spotrebiteľov, že spotrebitelia môžu upozorniť spoločnosť DFS na ďalšie preskúmanie a prešetrenie..
  • Zverejnenie informácií pre spotrebiteľa. Spoločnosti musia zákazníkom poskytovať jasné a stručné informácie o potenciálnych rizikách spojených s virtuálnymi menami vrátane skutočnosti, že: transakcie vo virtuálnej mene sú všeobecne nezvratné, a preto straty z dôvodu podvodných alebo náhodných transakcií nemusia byť návratné; volatilita ceny virtuálnej meny v pomere k mene Fiat môže mať za následok krátke straty alebo značné daňové straty; existuje zvýšené riziko straty virtuálnej meny v dôsledku kybernetických útokov; virtuálna mena nie je zákonným platidlom, nie je podporovaná vládou a účty a hodnotové zostatky nepodliehajú ochrane FDIC alebo SIPC; medzi inými.
  • Súlad proti praniu špinavých peňazí. V rámci programu súladu s predpismi proti praniu špinavých peňazí bude každá firma uchovávať nasledujúce informácie o všetkých transakciách týkajúcich sa platby, prijatia, výmeny alebo konverzie, nákupu, predaja, prevodu alebo prevodu virtuálnej meny: (1) totožnosť a fyzická adresy zúčastnených strán; (2) sumu alebo hodnotu transakcie vrátane toho, v akej hodnote sa nakupuje, predáva alebo prevádza, a spôsob platby; (3) dátum začatia a ukončenia transakcie a (4) popis transakcie.

o   Overovanie majiteľov účtov. Firmy musia minimálne pri otváraní účtov pre zákazníkov overovať ich totožnosť, v primeranom a uskutočniteľnom rozsahu, udržiavať záznamy o informáciách použitých na overenie tejto identity, vrátane mena, fyzickej adresy a ďalších identifikačných údajov, a skontrolovať zákazníkov voči zoznam osobitne určených štátnych príslušníkov (ďalej len „SDN“) vedený Úradom pre kontrolu zahraničných aktív ministerstva financií USA („OFAC“). Môže byť vyžadovaná zvýšená hĺbková kontrola na základe ďalších faktorov, napríklad pre rizikových zákazníkov, účty s veľkým objemom alebo účty, na ktoré bola podaná správa o podozrivej aktivite. Na spoločnosti sa tiež vzťahujú zvýšené požiadavky na náležitú starostlivosť v prípade účtov, ktoré zahŕňajú zahraničné subjekty, a zákaz účtov v zahraničných účtovných jednotkách.

o   Hlásenie podozrení z podvodu a nezákonnej činnosti.Každý nadobúdateľ licencie bude sledovať transakcie, ktoré by mohli znamenať pranie špinavých peňazí, daňové úniky alebo inú nezákonnú alebo trestnú činnosť, a okamžite po zistení takýchto transakcií oznámi ministerstvu spôsobom predpísaným dozorcom. Ak je držiteľ licencie zapojený do transakcie alebo série transakcií za účelom prijatia, výmeny alebo konverzie, nákupu, predaja, prevodu alebo prenosu virtuálnej meny, v súhrnnej výške presahujúcej hodnotu amerického dolára 10 000 dolárov za jeden deň, o jeden deň Osoba, Nadobúdateľ Licencie taktiež informuje oddelenie spôsobom predpísaným dozorným orgánom do 24 hodín. Pri plnení svojich požiadaviek na vykazovanie musia držitelia licencie používať pri výpočte hodnoty virtuálnej meny v mene Fiat schválenú metodiku.

  • Program kybernetickej bezpečnosti: Každý držiteľ licencie musí udržiavať program kybernetickej bezpečnosti navrhnutý na vykonávanie súboru základných funkcií vrátane: identifikácie vnútorných a vonkajších kybernetických rizík; ochrana systémov pred neoprávneným prístupom alebo škodlivými činmi; odhaľovanie prienikov do systémov a únikov údajov; a reagovanie a zotavenie sa z akýchkoľvek porušení, porúch alebo neoprávneného použitia systémov. Okrem iných ochranných opatrení každá spoločnosť tiež najmenej raz ročne vykoná penetračné testovanie svojich elektronických systémov a vyhodnotí zraniteľnosť týchto systémov..
  • Hlavný úradník pre informačnú bezpečnosť. Každý nadobúdateľ licencie určí kvalifikovaného zamestnanca, ktorý bude pôsobiť ako hlavný úradník pre bezpečnosť informácií nadobúdateľa („CISO“) zodpovedný za dohľad a implementáciu programu kybernetickej bezpečnosti nadobúdateľa licencie a presadzovanie jeho politiky v oblasti kybernetickej bezpečnosti..
  • Nezávislé skúšky DFS: Vyšetrenia držiteľov licencií sa vykonajú vždy, keď to dozorný úrad považuje za potrebné – najmenej však každé dva kalendárne roky – na určenie finančnej situácie, bezpečnosti a spoľahlivosti držiteľa licencie, zásad riadenia a dodržiavania zákonov a predpisov..
  • Knihy a záznamy: Držitelia licencie sú povinní viesť určité účtovné knihy a záznamy vrátane informácií o transakciách, bankových výpisov, záznamov alebo zápisníc z predstavenstva alebo riadiaceho orgánu, záznamov preukazujúcich súlad s príslušnými zákonmi vrátane dokladov totožnosti zákazníka a dokumentácie súvisiacej s vyšetrovaním sťažností spotrebiteľov..
  • Správy a finančné zverejnenia, požiadavky na audit. Každá firma musí predložiť štvrťročné finančné výkazy DFS do 45 dní po ukončení fiškálneho štvrťroka držiteľa licencie. Každá spoločnosť musí tiež predložiť overené ročné finančné výkazy pripravené v súlade so všeobecne prijatými účtovnými zásadami spolu so stanoviskom nezávislého certifikovaného verejného účtovníka a hodnotením účtovných postupov a vnútorných kontrol spoločnosti týmto účtovníkom do 120 dní od jej uskutočnenia. koniec fiškálneho roka.
  • Kapitálové požiadavky: Potrebné kapitálové požiadavky určí DFS na základe rôznych faktorov, vrátane zloženia celkových aktív a pasív nadobúdateľa licencie, či už má nadobúdateľ licencie licenciu alebo je regulovaný DFS, výšky pákového efektu použitého spoločnosťou, likvidnej pozície spoločnosti firma a rozsah, v akom sa poskytuje zákazníkom dodatočná finančná ochrana.
  • Úradník pre zabezpečenie súladu. Každý držiteľ licencie určí kvalifikovaného jednotlivca alebo jednotlivcov zodpovedných za koordináciu a monitorovanie dodržiavania regulačného rámca NYDFS BitLicense a všetkých ďalších príslušných federálnych a štátnych zákonov, pravidiel a predpisov..
  • Kontinuita podnikania a zotavenie po katastrofe. Každý Nadobúdateľ Licencie vytvorí a udržiava písomný plán kontinuity činnosti a obnovy po katastrofe, ktorý je primerane navrhnutý tak, aby zabezpečil dostupnosť a funkčnosť služieb Nadobúdateľa Licencie v prípade núdze alebo iného narušenia jeho bežných obchodných aktivít..
  • Oznámenie o mimoriadnych udalostiach alebo prerušeniach. Každá firma musí bezodkladne informovať DFS o akomkoľvek mimoriadnom alebo inom narušení jej prevádzky, ktoré môže ovplyvniť jej schopnosť plniť regulačné povinnosti alebo ktoré môže mať výrazný nepriaznivý vplyv na držiteľa licencie, jeho protistrany alebo na trh..
  • Prechodné obdobie. Žiadosti o licenciu budú prijímané odo dňa účinnosti navrhovaných nariadení. Tí, ktorí sa už zaoberajú obchodnou činnosťou vo virtuálnej mene, budú mať 45-dňové prechodné obdobie na podanie žiadosti o licenciu odo dňa účinnosti nariadení. Dozorca vydá alebo zamietne licenciu do 90 dní od úplného podania žiadosti.

Týmto návrhom sa newyorské oddelenie stáva prvý vládny subjekt, ktorý navrhol úplné pokyny týkajúce sa bitcoinu, ktoré pravdepodobne inšpirujú zmeny v iných štátoch.

Podľa Tima Byuna, vedúceho oddelenia dodržiavania súladu s hlavným platobným procesorom BitPay, navrhovaný rámec odráža „silné porozumenie subjektu v bitcoinovom ekosystéme vrátane hodnotných služieb pre spotrebiteľov, ktoré by profitovali z rozvíjajúceho sa, efektívneho a lacnejšieho platobného systému“..

Hlavný obrázok: Coindesk

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map