Nowy Jork wydaje wersję roboczą unikalnej i innowacyjnej licencji BitLicense

Departament Usług Finansowych w Nowym Jorku (NY-DFS) zmienia sposób, w jaki władze amerykańskie postrzegają kryptowalutę: dział opublikował w ten czwartek (18.) wersja robocza, która pokazuje, jak będą wyglądać BitLicenses stanu.

Najbardziej zaskakujący – a może nie – punkt o tym informuje każdy, kto korzysta z usługi Bitcoin lub kryptowaluty sankcjonowanej przez Nowy Jork, nie będzie już anonimowy, Cytaty z Business Insider. Jeśli licencja BitLicense zostanie zatwierdzona, każda firma, która kupuje, sprzedaje lub zawiera transakcje z Bitcoin w jakikolwiek sposób, będzie musiała prowadzić rejestry nazw i adresów swoich klientów, regularnie sprawdzając ich przeszłość.

bitcoinNiemniej jednak jednym z najbardziej chwalonych środków jest upewnienie się, że te firmy mieć rezerwę Bitcoin równą sumie środków klientów. Muszą również zostać zabezpieczeni „w takiej formie i w takiej wysokości, jaka jest akceptowana przez DFS w celu ochrony klientów licencjobiorcy”.

Jest też dobra wiadomość dla sprzedawców przyjaznych Bitcoinom: nie potrzebujesz licencji, jeśli jesteś sprzedawcą detalicznym akceptującym Bitcoin lub inną kryptowalutę. Poniżej znajduje się pełna wersja robocza BitLicen, która będzie dostępna do komentowania przez następne 45 dni.

WIADOMOŚCI NY DFS PROPONOWANE BITLICENCJE RAMY REGULACYJNE DLA FIRM W WIRTUALNEJ WALUTACH 

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Struktura obejmuje zasady ochrony konsumentów, przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwa dla firm zajmujących się wirtualnymi walutami

Proponowane przepisy przedłożone z 45-dniowym okresem powiadamiania i zgłaszania uwag w celu uzyskania opinii publicznej 

Benjamin M. Lawsky, Superintendent of Financial Services, ogłosił dzisiaj, że Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (DFS) wydał do publicznego komentarza proponowane ramy regulacyjne „BitLicense” dla nowojorskich firm zajmujących się wirtualnymi walutami. Proponowane ramy regulacyjne – będące wynikiem prawie rocznego dochodzenia DFS, w tym przesłuchań publicznych, które Departament przeprowadził w styczniu 2014 r. – obejmują ochronę konsumentów, zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwo dostosowane do firm zajmujących się wirtualnymi walutami.

Superintendent Lawsky powiedział: „Staraliśmy się znaleźć odpowiednią równowagę, która pomoże chronić konsumentów i wykorzenić nielegalną działalność – bez tłumienia korzystnych innowacji. Ustanowienie zdroworozsądkowych zasad ruchu drogowego jest niezbędne dla długoterminowej przyszłości branży wirtualnych walut, a także dla bezpieczeństwa i solidności aktywów klientów ”.

Zgodnie z ustawą o procedurach administracyjnych stanu Nowy Jork (SAPA) proponowane zasady DFS dla firm zajmujących się wirtualną walutą zostaną opublikowane w New York State Register z 23 lipca 2014 r., Co rozpoczyna 45-dniowy okres na publiczne komentowanie. Po tym okresie publicznego komentowania reguły podlegają dodatkowemu przeglądowi i weryfikacji na podstawie tej publicznej opinii, zanim DFS je sfinalizuje.

Dodatkowo DFS od dzisiaj publikuje kopię regulaminu na stronie internetowej Reddit. Na początku tego roku superintendent Lawsky był gospodarzem forum „Ask Me Anything” na Reddicie, poświęconego pracom DFS nad regulacją wirtualnej waluty, które wygenerowało ponad 1200 publicznych komentarzy. Linki do proponowanych zasad są również tweetowane z pseudonimu DFS na Twitterze (@NYDFS) i pseudonimu superintendenta Lawsky’ego na Twitterze (@BenLawsky).

Superintendent Lawsky powiedział: „Zdajemy sobie sprawę, że – jako pierwsze państwo, które zaproponowało specjalnie dostosowane zasady dla firm zajmujących się wirtualnymi walutami – ciągłe opinie opinii publicznej będą ważną częścią finalizacji tych ram regulacyjnych. Z niecierpliwością czekamy na dokładne i przemyślane zapoznanie się z publicznymi komentarzami na temat naszej propozycji ”.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Nowe licencje bitowe DFS będą wymagane dla firm prowadzących następujące biznesy związane z wirtualnymi walutami:

  • Otrzymywanie lub przesyłanie wirtualnej waluty w imieniu konsumentów;
  • Zabezpieczanie, przechowywanie lub utrzymywanie pod opieką lub kontrolą takiej wirtualnej waluty w imieniu klientów;
  • Wykonywanie detalicznych usług konwersji, w tym konwersja lub wymiana waluty Fiat lub innej wartości na walutę wirtualną, konwersja lub wymiana waluty wirtualnej na walutę fiat lub inną wartość lub konwersja lub wymiana jednej formy waluty wirtualnej na inną formę waluty wirtualnej Waluta;
  • Kupowanie i sprzedawanie wirtualnej waluty jako firma klienta (w odróżnieniu od użytku osobistego); lub
  • Kontrolowanie, administrowanie lub wydawanie wirtualnej waluty. (Uwaga: nie dotyczy to górników wirtualnej waluty).

Licencja nie jest wymagana dla handlowców lub konsumentów, którzy używają wirtualnej waluty wyłącznie do kupna lub sprzedaży towarów lub usług; lub te firmy zarejestrowane na mocy nowojorskiego prawa bankowego do prowadzenia usług wymiany i są zatwierdzone przez DFS do prowadzenia działalności biznesowej związanej z wirtualną walutą.

Kluczowe wymagania dla firm posiadających BitLicenses obejmują:

  • Ochrona aktywów konsumenckich. Każda firma musi posiadać wirtualną walutę tego samego rodzaju i kwoty, jak każda wirtualna waluta należna lub zobowiązana wobec strony trzeciej. Firmom nie wolno również sprzedawać, przekazywać, cedować, pożyczać, zastawiać ani w inny sposób obciążać aktywów, w tym wirtualnej waluty, które przechowuje w imieniu innej osoby. Każdy licencjobiorca musi również utrzymywać rachunek obligacji lub rachunek powierniczy w dolarach amerykańskich na rzecz swoich klientów w takiej formie i na taką kwotę, jakie są akceptowane przez DFS w celu ochrony klientów licencjobiorcy.
  • Wpływy w wirtualnej walucie. Po zakończeniu transakcji każda firma przekaże klientowi pokwitowanie zawierające następujące informacje: (1) nazwę i dane kontaktowe firmy, w tym numer telefonu ustalony przez Licencjobiorcę w celu udzielania odpowiedzi na pytania i zgłaszania reklamacji; (2) rodzaj, wartość, datę i dokładny czas transakcji; (3) pobrana opłata; (4) kurs wymiany, jeśli dotyczy; (5) oświadczenie o odpowiedzialności Licencjobiorcy za niedostarczenie lub opóźnioną dostawę; (6) oświadczenie o polityce zwrotów Licencjobiorcy.
  • Zasady dotyczące skarg konsumentów. Każda firma musi ustanowić i utrzymywać pisemne zasady i procedury, aby rozpatrywać skargi konsumentów w sposób uczciwy i terminowy. Firma musi również powiadomić konsumentów, w jasny i widoczny sposób, że konsumenci mogą kierować skargi do DFS w celu dalszej analizy i dochodzenia.
  • Informacje konsumenckie. Firmy muszą ujawniać konsumentom jasne i zwięzłe informacje o potencjalnym ryzyku związanym z wirtualnymi walutami, w tym o tym, że: transakcje w wirtualnej walucie są generalnie nieodwracalne, a zatem straty wynikające z oszukańczych lub przypadkowych transakcji mogą nie podlegać zwrotowi; zmienność ceny Wirtualnej Waluty w stosunku do Fiat Currency może skutkować znaczną stratą lub powstaniem zobowiązania podatkowego w krótkim okresie; istnieje zwiększone ryzyko utraty wirtualnej waluty w wyniku cyberataków; wirtualna waluta nie jest prawnym środkiem płatniczym, nie jest wspierana przez rząd, a rachunki i salda wartości nie podlegają ochronie FDIC lub SIPC; pośród innych.
  • Zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. W ramach programu zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy każda firma zachowuje następujące informacje dla wszystkich transakcji obejmujących płatność, odbiór, wymianę lub konwersję, zakup, sprzedaż, transfer lub transmisję wirtualnej waluty: (1) tożsamość i fizyczne adresy zaangażowanych stron; (2) kwotę lub wartość transakcji, w tym w jakiej nominale zakupiono, sprzedano lub przekazano, oraz sposób płatności; (3) datę zainicjowania i zakończenia transakcji oraz (4) opis transakcji.

o   Weryfikacja posiadaczy rachunków. Firmy muszą przynajmniej podczas otwierania rachunków dla klientów weryfikować ich tożsamość, w zakresie, w jakim jest to rozsądne i wykonalne, prowadzić rejestr informacji służących do weryfikacji takiej tożsamości, w tym nazwisko, adres fizyczny i inne informacje umożliwiające identyfikację, oraz sprawdzać, czy klienci nie wykaz specjalnie wyznaczonych obywateli („SDN”) prowadzony przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA („OFAC”). Wzmocniona analiza due diligence może być wymagana w oparciu o dodatkowe czynniki, takie jak w przypadku klientów wysokiego ryzyka, rachunków o dużym wolumenie lub kont, na których złożono raport o podejrzanej aktywności. Firmy podlegają również zaostrzonym wymogom należytej staranności w odniesieniu do rachunków z udziałem podmiotów zagranicznych oraz zakazowi prowadzenia rachunków w zagranicznych podmiotach fasadowych.

o   Zgłaszanie podejrzeń oszustwa i nielegalnej działalności.Każdy Licencjobiorca będzie monitorować transakcje, które mogą oznaczać pranie pieniędzy, uchylanie się od płacenia podatków lub inną nielegalną lub przestępczą działalność, i powiadomi Departament, w sposób określony przez kuratora, niezwłocznie po wykryciu takich transakcji. Gdy Licencjobiorca bierze udział w transakcji lub serii transakcji związanych z otrzymaniem, wymianą lub konwersją, zakupem, sprzedażą, przekazaniem lub przekazaniem wirtualnej waluty, w łącznej kwocie przekraczającej wartość 10000 USD w dolarach amerykańskich w ciągu jednego dnia, o jeden Osoba, o której Licencjobiorca poinformuje również Wydział, w sposób określony przez kuratora, w ciągu 24 godzin. Spełniając wymagania dotyczące sprawozdawczości, Licencjobiorcy muszą stosować zatwierdzoną metodologię przy obliczaniu wartości Wirtualnej Waluty w Walucie Fiat.

  • Program bezpieczeństwa cybernetycznego: Każdy licencjobiorca musi utrzymywać program bezpieczeństwa cybernetycznego zaprojektowany do wykonywania zestawu podstawowych funkcji, w tym: identyfikowania wewnętrznych i zewnętrznych zagrożeń cybernetycznych; ochrona systemów przed nieuprawnionym dostępem lub złośliwymi działaniami; wykrywanie włamań do systemów i naruszeń danych; oraz reagowanie i przywracanie sprawności w przypadku wszelkich naruszeń, zakłóceń lub nieuprawnionego korzystania z systemów. Oprócz innych zabezpieczeń, każda firma przeprowadza również testy penetracyjne swoich systemów elektronicznych, co najmniej raz w roku, oraz ocenę podatności tych systemów, co najmniej raz na kwartał..
  • Dyrektor ds. Bezpieczeństwa Informacji. Każdy Licencjobiorca wyznaczy wykwalifikowanego pracownika, który będzie pełnił funkcję Głównego Urzędnika ds. Bezpieczeństwa Informacji („CISO”) Licencjobiorcy odpowiedzialnego za nadzorowanie i wdrażanie programu bezpieczeństwa cybernetycznego Licencjobiorcy oraz egzekwowanie jego polityki bezpieczeństwa cybernetycznego..
  • Niezależne egzaminy DFS: Egzaminy koncesjonariuszy będą przeprowadzane zawsze, gdy kurator uzna to za konieczne – ale nie rzadziej niż raz na dwa lata kalendarzowe – w celu określenia kondycji finansowej licencjobiorcy, bezpieczeństwa i solidności, zasad zarządzania oraz zgodności z przepisami i regulacjami.
  • Książki i zapisy: Licencjobiorcy są zobowiązani do przechowywania pewnych ksiąg i zapisów, w tym informacji o transakcjach, wyciągów bankowych, zapisów lub protokołów zarządu lub organu zarządzającego, zapisów wykazujących zgodność z obowiązującymi przepisami, w tym dokumentów identyfikujących klienta oraz dokumentacji związanej z dochodzeniem w sprawie skarg konsumentów.
  • Raporty i ujawnienia finansowe, wymogi audytowe. Każda firma musi przedłożyć kwartalne sprawozdania finansowe DFS w ciągu 45 dni od zakończenia kwartału podatkowego Licencjobiorcy. Każda firma musi również złożyć zbadane roczne sprawozdanie finansowe, sporządzone zgodnie z ogólnie przyjętymi zasadami rachunkowości, wraz z opinią niezależnego biegłego rewidenta i oceną przez takiego księgowego procedur księgowych i kontroli wewnętrznej firmy w ciągu 120 dni od ich Koniec roku podatkowego.
  • Główne wymagania: Niezbędne wymogi kapitałowe zostaną określone przez DFS na podstawie różnych czynników, w tym struktury wszystkich aktywów i pasywów licencjobiorcy, tego, czy licencjobiorca posiada już licencję lub jest regulowany przez DFS, wielkość dźwigni finansowej zastosowanej przez firmę, poziom płynności firmę i zakres, w jakim zapewnia się klientom dodatkową ochronę finansową.
  • Compliance Officer. Każdy Licencjobiorca wyznaczy wykwalifikowaną osobę lub osoby odpowiedzialne za koordynację i monitorowanie zgodności z ramami regulacyjnymi NYDFS BitLicense oraz wszystkimi innymi obowiązującymi federalnymi i stanowymi prawami, zasadami i regulacjami.
  • Ciągłość biznesowa i odtwarzanie po awarii. Każdy Licencjobiorca ustanowi i będzie utrzymywać pisemny plan ciągłości działania i odtwarzania po awarii, opracowany w rozsądny sposób w celu zapewnienia dostępności i funkcjonalności usług Licencjobiorcy w przypadku sytuacji awaryjnej lub innego zakłócenia normalnej działalności biznesowej Licencjobiorcy.
  • Powiadomienie o nagłych wypadkach lub zakłóceniach. Każda firma musi niezwłocznie powiadomić DFS o wszelkich sytuacjach awaryjnych lub innych zakłóceniach w jej działalności, które mogą wpłynąć na jej zdolność do wypełniania obowiązków regulacyjnych lub mogą mieć znaczący niekorzystny wpływ na Licencjobiorcę, jego kontrahentów lub rynek..
  • Okres przejściowy. Wnioski o licencję będą przyjmowane od daty wejścia w życie proponowanych przepisów. Osoby już zaangażowane w działalność gospodarczą w zakresie wirtualnej waluty będą miały 45-dniowy okres przejściowy na złożenie wniosku o licencję od daty wejścia w życie przepisów. Kurator wyda lub odmówi licencji w ciągu 90 dni od złożenia kompletnego wniosku.

Dzięki temu projektowi propozycji departament Nowego Jorku staje się pierwszy podmiot rządowy, który zaproponował pełne wytyczne dotyczące Bitcoin, co prawdopodobnie zainspiruje zmiany w innych państwach.

Według Tima Byuna, dyrektora ds. Zgodności w głównym procesorze płatności BitPay, proponowane ramy odzwierciedlają „silne zrozumienie ekosystemu Bitcoin, w tym cennych usług dla konsumentów, które skorzystałyby na powstającym, wydajnym i tańszym systemie płatności”.

Obraz funkcji: Coindesk

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map