Руководство для начинающих по эксплуатации собственного биткойн-банкомата

Следующий пост – гостевой пост основателя Джо Чикколо. & президент BitAML. С ним можно связаться по адресу [электронная почта защищена].

Вокруг биткойн-банкоматов царит ажиотаж. И почему бы нет? Терминалы появляются повсюду в Соединенных Штатах и ​​во всем мире. С этого времени в прошлом году количество биткойн-банкоматов выросло более чем на 55%. Только в первом квартале 2016 года из этого роста пришлось 20%. Каждый день где-то в мире появляются два новых терминала..

Банкомат ЛамассуАппетиты как потребителей, так и операторов биткойн-банкоматов неоспоримы. Потребителям нравится простой, удобный и знакомый переход. Продажа бумажной валюты за биткойн может быть завершена в течение нескольких секунд. Для потребителя, особенно для завсегдатаев биткойнов, эти торговые автоматы нового века стали популярной альтернативой обмену биткойнами, которые, как правило, страдают от более длительного времени обработки, более строгого контроля и, возможно, более холодного обслуживания клиентов. Для операторов входные барьеры намного ниже по сравнению с большинством бизнес-моделей биткойнов, а не только биржами биткойнов. Вместо того, чтобы кодировать приложение и разрабатывать громоздкую инфраструктуру, вы как оператор просто покупаете свою технологию у производителя биткойн-банкоматов..

Это полный список производителей биткойн-банкоматов доступно сегодня. Банкоматы отличаются друг от друга по размеру, цене и функциональности. Например, некоторые банкоматы могут принимать только фиат и выдавать биткойны. Другие также позволяют отправлять биткойны и получать взамен фиат..

Так что все, что осталось сделать, это найти место и подключить его, верно? Неправильный! Заказ и доставка вашего терминала должны стать одним из последних шагов в вашем бизнес-планировании. Соблюдение требований AML должно быть первым шагом! Да, верно, я сказал это… «Соблюдение требований ПОД должно быть первым шагом». Слишком часто начинающие операторы звонят мне, потому что их биткойн-банкомат прибывает завтра, и они слышали что-то о необходимости соблюдения требований AML. Как ни странно это звучит, но это происходит постоянно. Хотя использование биткойн-банкомата – захватывающий и потенциально прибыльный бизнес, терминал не принесет вам денег, собирая пыль в вашей квартире, пока вы изо всех сил стараетесь привести свои дела в порядок..

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Итак, с чего же начать будущий оператор биткойн-банкоматов? Ниже приведены четыре ключевых элемента, на основе которых вы будете строить свою стратегию соответствия перед запуском..

Банкомат Bitcoin Gensis

1. Определите и изучите требования к денежным переводчикам в штате или штатах, в которых вы планируете управлять своим терминалом (ами).

Важно понимать, что некоторые государства более дружелюбны к банкоматам с биткойнами или к биткойнам в целом, чем другие. Это может означать разницу между комплексным и дорогостоящим процессом государственного лицензирования и освобождением от налогов в соответствии с законом штата о переводе денег. Различия столь же велики, как и постоянно меняются. Государства продолжают совершенствовать свое применение существующего и устаревшего закона о передаче денег. Пока мы говорим, в нескольких штатах есть незавершенный закон, направленный на пересмотр определения передачи денег с учетом требований биткойн-компаний. Тем не менее, очень важно понимать требования в вашем штате. Для начала, некоммерческая группа по исследованию и защите биткойнов, Coin Center, публикует полезный информационный бюллетень в режиме реального времени. трекер государственного регулирования.

2. Зарегистрируйтесь как предприятие по оказанию денежных услуг (MSB) в сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

В это может быть трудно поверить, но регистрация в FinCEN, главном государственном органе по надзору за отмыванием денег, может быть самой простой задачей соблюдения нормативных требований. Это буквально «галочка». Действительно, в отличие от процесса лицензирования штата на основе разрешений, на федеральном уровне организации просто регистрируются в FinCEN через онлайн-портал. Обычно процесс занимает менее часа..

Хотя регистрация в FinCEN – простое упражнение, оно требует большой ответственности. Устанавливая флажки, вы, так сказать, соглашаетесь с тем, что FinCEN регулирует вашу деятельность и, таким образом, удовлетворяет определенные требования к удовлетворению регулирующих органов. Это включает, среди прочего, регистрацию на уровне штата, если применимо; разработка и реализация программы борьбы с отмыванием денег (AML); сохранение определенной информации о транзакциях; а также сообщение о подозрительной деятельности и транзакциях на сумму более 10 000 долларов США..

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

3. Разработать и внедрить программу борьбы с отмыванием денег (AML).

Регулирование FinCEN требует внедрения письменной программы ПОД. Эффективная программа AML предназначена для предотвращения использования вашего биткойн-банкомата для облегчения операций по отмыванию денег. Каждая программа AML должна быть составлена ​​в письменной форме и содержать как минимум следующие «четыре столпа»:

Включите политики, процедуры и средства внутреннего контроля, разумно разработанные для обеспечения соблюдения Закона о банковской тайне (BSA)

Назначьте специалиста по комплаенсу, ответственного за ежедневное соблюдение требований BSA и AML..

Обеспечивать постоянное целевое обучение соответствующего персонала в отношении их обязанностей в рамках программы ПОД..

Обеспечьте независимую проверку или аудит вашей программы ПОД, как минимум, ежегодно.

FinCEN предоставляет операторам биткойн-банкоматов подробную информацию по каждому из «четырех столпов», включая конкретные требования к ведению учета и отчетности..

4. Проверьте свою программу AML, средства контроля клиентов и транзакций.

Хорошо, у вас есть надежная программа AML. Пришло время протестировать средства управления AML перед запуском. Начните с выполнения нескольких образцов транзакций из вашего биткойн-кошелька через терминал (ы). Обязательно проверьте свои пороговые значения, чтобы убедиться, что срабатывают требования «Знай своего клиента» (KYC), а также любые индикаторы «красных флажков» потенциально подозрительной или необычной активности. Обязательно убедитесь, что информация о клиенте и транзакции получена и записана надлежащим образом. При этом задокументируйте свои выводы, особенно любые последующие изменения в вашей программе AML в результате этого тестирования..

Вывод

Вышеупомянутые элементы должны помочь вам начать соблюдение требований AML и, в конечном итоге, запустить свой бизнес биткойн-банкоматов. Невозможно переоценить важность соблюдения с самого первого дня. Кроме того, соблюдение требований должно расти вместе с вашим бизнесом, а не быть второстепенным или просто флажком в вашем общем бизнес-плане..

Соответствие во многих смыслах является этосом; это то, как вы ведете свой бизнес. Вот почему BitAML заключил партнерское соглашение с 99Bitcoins, чтобы предоставить бесплатные образовательные ресурсы по соблюдению нормативных требований для нового и начинающего биткойн-предпринимателя. Сюда входит наша последняя электронная книга «Введение в соответствие требованиям AML для банкоматов Биткойн». Как и 99Bitcoins, мы верим в перевод биткойнов, или в данном случае соответствия биткойнам, на простой английский..

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” height = ”700px” download = ”all”]
Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map