Un ghid pentru începători pentru operarea propriului bancomat Bitcoin

Următoarea postare este o postare de invitat a lui Joe Ciccolo, Fondatorul & președinte al BitAML. El poate fi contactat la [e-mail protejat].

Există o mare emoție în jurul spațiului bancomat Bitcoin. De ce nu? Terminalele apar în toate Statele Unite și în întreaga lume. De această dată anul trecut, numărul de bancomate bitcoin a crescut cu peste 55%. Din această creștere, 20% a avut loc numai în primul trimestru al anului 2016. În fiecare zi, două noi terminale vin online undeva în lume.

Bancomat LamassuApetitul atât în ​​rândul consumatorilor, cât și al operatorilor de bancomate bitcoin este incontestabil. Consumatorii se bucură de un onramp simplu, ușor de utilizat și familiar. Vânzarea monedei de hârtie fiat pentru bitcoin poate fi finalizată în câteva secunde. Pentru consumatori, în special pentru clienții obișnuiți bitcoin, aceste automate new age au devenit o alternativă populară la schimburile bitcoin, care tind să sufere de timpi de prelucrare mai lungi, controale mai stricte și, fără îndoială, un serviciu mai scăzut pentru clienți. Pentru operatori, barierele la intrare sunt mult mai mici în comparație cu majoritatea modelelor de afaceri bitcoin, nu doar la schimburile de bitcoin. În loc să codați o aplicație și să dezvoltați o infrastructură greoaie, în calitate de operator, pur și simplu achiziționați tehnologia de la un producător de bancomate bitcoin.

Aceasta este lista completă a producătorilor de ATM-uri Bitcoin disponibil astăzi. Bancomatele variază între ele prin mărime, preț și funcționalitate. De exemplu, unele ATM-uri pot accepta numai Fiat și distribui Bitcoins. Alții vă permit, de asemenea, să trimiteți Bitcoins și să obțineți în schimb Fiat.

Deci, tot ce mai rămâne de făcut este să găsești o locație și să o conectezi, nu? Gresit! Comanda și livrarea terminalului dvs. ar trebui să fie unul dintre ultimii pași în planificarea afacerii dvs. Conformitatea AML ar trebui să fie primul pas! Da, așa este, am spus-o … „Conformitatea AML ar trebui să fie primul pas”. Prea des, operatorii aspiranți mă sună pentru că ATM-ul lor bitcoin sosește mâine și au auzit ceva despre necesitatea conformității AML. Oricât de ciudat ar părea, se întâmplă tot timpul. În timp ce operați un bancomat Bitcoin este o afacere interesantă și potențial profitabilă, terminalul nu vă va face să câștigați bani pentru colectarea prafului în apartamentul dvs. în timp ce vă grăbiți să vă ordonați problemele de conformitate..

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Deci, de unde începe un viitor operator ATM bitcoin? Mai jos sunt patru elemente cheie în jurul cărora să vă construiți strategia de conformitate înainte de lansare.

Bancomat Bitcoin Gensis

1. Identificați și cercetați cerințele privind emițătorul de bani în statul sau statele în care intenționați să vă operați terminalul (terminalele)

Este important să înțelegem că unele state sunt mai prietenoase cu bancomatele bitcoin sau, în general, cu bitcoin decât altele. Acest lucru ar putea însemna diferența dintre un proces de licențiere de stat cuprinzător și costisitor și o scutire în conformitate cu legea statului cu privire la transmițătorii de bani. Diferențele sunt pe atât de mari pe cât sunt în continuă schimbare. Statele continuă să-și evolueze aplicarea legii existente și vechi privind transmiterea banilor. În timp ce vorbim, mai multe state au o legislație în așteptare care vizează redefinirea transmiterii banilor pentru a găzdui companiile bitcoin. Acestea fiind spuse, este vital să înțelegeți cerințele din starea dvs. Pentru început, grupul non-profit de cercetare și susținere a bitcoinului, Coin Center, publică un timp util în timp real tracker de reglementare de stat.

2. Înregistrați-vă ca o afacere de servicii monetare (MSB) la Rețeaua de executare a infracțiunilor financiare (FinCEN)

Ar putea fi dificil de crezut, dar înregistrarea la FinCEN, cel mai important câine de supraveghere pentru spălarea banilor din țară, ar putea fi cea mai ușoară sarcină de conformitate. Este literalmente o activitate „check-the-box”. Într-adevăr, spre deosebire de procesul de licențiere de stat bazat pe permisiuni, la nivel federal, entitățile se înregistrează doar la FinCEN prin intermediul portalului online. De obicei, procesul poate fi finalizat în mai puțin de o oră.

În timp ce înregistrarea la FinCEN este un exercițiu simplu, vine cu multă responsabilitate. Bifând casetele, ca să spunem așa, sunteți de acord să fiți reglementat de FinCEN și astfel să îndepliniți anumite cerințe spre satisfacția autorităților de reglementare. Aceasta include, printre altele, înregistrarea la nivel de stat, dacă este cazul; dezvoltarea și implementarea unui program de combatere a spălării banilor (AML); păstrarea anumitor informații tranzacționale; și, raportarea activităților suspecte și a tranzacțiilor de peste 10.000 USD.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

3. Elaborați și implementați un program de combatere a spălării banilor (AML)

Regulamentul FinCEN necesită implementarea unui program scris AML. Un program AML eficient este unul conceput pentru a împiedica utilizarea ATM-ului dvs. bitcoin pentru a facilita activitățile de spălare a banilor. Fiecare program AML trebuie să fie scris și să adreseze, cel puțin, „cei patru piloni” după cum urmează:

Incorporează politici, proceduri și controale interne concepute în mod rezonabil pentru a asigura conformitatea cu Legea privind secretul bancar (BSA)

Desemnați un ofițer de conformitate responsabil cu respectarea zilnică a programului BSA și AML.

Oferiți instruire continuă și direcționată personalului adecvat cu privire la responsabilitățile acestora în cadrul programului AML.

Prevedeți o revizuire independentă sau un audit al programului dvs. AML pe o bază anuală, cel puțin

FinCEN oferă operatorilor de bancomate bitcoin informații detaliate despre fiecare dintre cei „patru piloni”, inclusiv cerințe specifice de păstrare a înregistrărilor și raportare.

4. Testați-vă programul AML, comenzile clientului și comenzile tranzacționale

În regulă, aveți la dispoziție un program AML robust. Acum este timpul să vă testați comenzile AML înainte de a intra în direct. Începeți prin rularea unor eșantioane de tranzacții din portofelul dvs. bitcoin prin terminal (e). Asigurați-vă că vă testați pragurile pentru a vă asigura că se declanșează în mod adecvat cerințele clienților dvs. (KYC), precum și orice indicatori de „semnalizare roșie” de activitate potențial suspectă sau neobișnuită. Asigurați-vă că confirmați că informațiile despre clienți și tranzacții sunt obținute și înregistrate corespunzător. Procedând astfel, documentați constatările dvs., în special orice modificări ulterioare aduse programului dvs. AML ca urmare a acestei testări.

Concluzie

Elementele de mai sus ar trebui să vă ajute să începeți conformitatea AML și, în cele din urmă, lansarea afacerii dvs. de bancomat Bitcoin. Importanța respectării din prima zi nu poate fi exagerată. Mai mult, conformitatea ar trebui să crească cu afacerea dvs., nu să fie o gândire ulterioară sau o simplă casetă de selectare din planul dvs. general de afaceri.

Respectarea este în multe privințe un etos; este modul în care vă conduceți afacerea. Acesta este motivul pentru care BitAML a colaborat cu 99Bitcoins pentru a furniza resurse gratuite de conformitate educațională către noul și aspirantul antreprenor bitcoin. Aceasta include cea mai recentă carte electronică, „An Introduction to Bitcoin ATM AML Compliance”. La fel ca 99Bitcoins, credem în traducerea bitcoinului, sau, în acest caz, a conformității bitcoin, în engleză simplă.

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” height = ”700px” download = ”all”]
Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map